Своп - це особлива операція на Форекс
Давайте розберемося що таке своп. Своп - це комбінація, що складається з двох конверсійних протилежних угод з різними валютами на однакову суму, але в еквіваленті однієї.
Механізм нарахування свопу приблизно такий. Коли проводиться торговельна угода на валютному ринку Форекс, валюту, яку купує (buy) трейдер, віртуально кладуть на банківський депозит, а реалізовану торгову валюту (sell) беруть в кредит. Якщо позиція по валютній парі свопіруется, то значить її стан (розмір і об'єм) зберігаються до наступного свопіювання.
У випадку, коли процентна ставка по депозиту більше кредитної ставки, то на торговий рахунок трейдера буде нарахований своп (swap). Цілком може статися і навпаки, коли кредитна ставка виявиться більше депозитної, тоді в подібному випадку своп будуть не нараховувати, а списувати з торгового рахунку. Тобто оплата свопіювання («негативні свопи») або ж доплата (це вже «позитивні свопи») виникає внаслідок різних процентних ставок, наявних за депозитами і кредитами в різних валютах.
Валютний своп - це така угода між сторонами, яке дає їм можливість обмінюватися номіналами в різних валютах і з фіксованими відсотками за визначеним розкладом протягом обумовленого заздалегідь терміну.
Якщо дата поставки для ринку ф'ючерсів буває обумовлена попередньо під ф'ючерсному контракті, то на ринку Форекс, оскільки він спотовий, постачання валюти здійснюється на наступний день. Це означає, що якщо трейдер купив сьогодні євро і продав долар, то цю операцію, по ідеї, він повинен здійснити в реальності на наступний день. Але трейдер заробляє на різниці валютних курсів і сама валюта йому не потрібна - це всього лише інструмент. Ось тут і з'являється необхідність в своп.
Фактично своп - це плата, яку стягують на ринку Форекс за перенесення через ніч відкритої позиції. Своп Форекс в кожної країни має власні процентні ставки. Вночі позицію трейдера закривають і відразу відкривають нову, тим самим даючи йому можливість уникнути до наступного дня поставки валюти в реальності. І поки позиція залишається відкритою, операція своп повторюється, і дата поставки валюти таким чином переноситься. Якщо трейдер встигає відкрити і закрити свою позицію протягом дня, то свопова операція йому не потрібна.
Свопування відбувається протягом буквально кількох секунд. Можна сказати, що закривати і відкривати заново позиція майже ідентичні, з єдиною різницею, що трейдеру або спишуть невелику комісію, або, навпаки, зарахують її. Це пов'язано з різними процентними ставками торгованих валютних пар, встановленими Центральними банками кожної з країн.
Своп - це також інструмент, завдяки якому виключається ризик по процентних ставках. Чи буде нараховано своп або, навпаки, буде знято цілком залежить від співвідношення процентних ставок конкретної використаної валютної пари.
Операція свопу проходить в торговому терміналі MetaTrader о 21:00 GMT і перераховується автоматично в долари США. Свопи з п'ятниці на понеділок нараховують тільки за один день, в той час як з середи на четвер їх нараховують в потрійному розмірі.
У чому ж причина, чому найбільший своп списується або нараховується саме в ці дні тижня? Якщо згадати ще раз особливості ринку Форекс, то вийде, що перенесення із середи на четвер дати укладення позиції рівносильно переносу з п'ятниці на понеділок дати розрахунків - на цілих три дні. Можливо трейдеру нарахують своп за три дні, але не виключено, що своп і спишуть, але знову за три дні.
Своп-операція впливає на формування прибутку. Тому так важливо зрозуміти її принцип. До речі, є певна категорія трейдерів, які досить вдало заробляють на своп. Угоди даного виду називаються угодами керрі-трейд.